En 1997, se creó Roth IRA, un nuevo tipo de cuenta individual de retiro que permitía realizar contribuciones después de impuestos y disponer de las ganancias (o ingresos) libre de impuestos. Desde entonces, las personas con ingresos inferiores a $100,000 tienen la opción de convertir todas o una parte de sus IRA tradicionales en Roth IRA. A partir de 2008, los partícipes con fondos en planes patrocinados por el empleador que cumplieran con los requisitos también podían transferir esos fondos a una cuenta Roth IRA de forma directa mediante una transferencia cualificada si sus ingresos no superaban el umbral de $100,000. Sin embargo, desde 2010, todos los propietarios de cuentas IRA y los participantes en planes patrocinados por los empleadores que reúnan los requisitos, independientemente del nivel de ingresos, pueden convertir su IRA tradicional y los fondos pretributarios de un plan patrocinado por el empleador [401(a)/(k), un plan 403(b) y un plan gubernamental 457(b)] a una Roth IRA. ¿Esta opción es conveniente para usted? La conversión tiene tanto ventajas como desventajas que deben considerarse cuidadosamente antes de tomar una decisión. Esta calculadora compara dos alternativas con gastos de bolsillo iguales para estimar el cambio en el patrimonio total al momento de su retiro si convierte su IRA tradicional en una Roth IRA.