Tutoriales de banca en línea para empresas

Cámara de Compensación Automatizada​​​​​​​ (ACH)

Creación de un grupo de ACH

1. En el menú del panel, seleccione ACH. (Dependiendo de su configuración, es posible que deba seleccionar Payments [Pagos] y luego ACH).
   
2. Seleccione Create ACH (Generar ACH). (En la aplicación móvil, seleccione Create a batch [Crear un lote])
3. Ingrese el nombre del grupo y seleccione la empresa de origen.
4. Complete los campos obligatorios correspondientes al código SEC y la descripción de entrada.
5. El campo Discretionary data (Datos discrecionales) es opcional.
6. Haga clic en Add recipients​​​​​​​ (Agregar destinatarios).
7. Ingrese el nombre del destinatario, el monto y la información de la cuenta.
8. Haga clic en Optional fields (Campos opcionales) para ingresar un número de ID o una adenda, si corresponde.
9. Marque la opción Prenote (Validación de cuenta) para emitir un pago de $0 separado y validar la cuenta.
10. Seleccione Hold (Mantener en espera) para que esta transacción no se procese junto con el resto del pago.
11. Para agregar otro destinatario, haga clic en +Add another recipient (+Agregar otro destinatario) o, si está en la aplicación móvil, haga clic en "Save and add another" (Guardar y agregar otro).
12. Si ha terminado de agregar destinatarios, haga clic en Save recipient (Guardar destinatario) o, si está en la aplicación móvil, haga clic en "Add recipient" (Agregar destinatario).
13. Si es necesario, haga clic en el icono Delete (Eliminar, con un ícono de papelera) para eliminar al destinatario.
14. Haga clic en Create batch (Crear grupo). (En la aplicación móvil, haga clic en Back (Atrás) para Create a batch (Crear un lote).
15. Revise su confirmación y haga clic en Done (Finalizar).
16. La plantilla de su grupo ya se encuentra lista para que la active.
    
    

Creación de un lote de ACH mediante la carga de un archivo NACHA (no disponible en la aplicación móvil)

1. Seleccione Upload ACH (Cargar ACH).
2. Arrastre y suelte su archivo aquí o haga clic en Browse (Buscar).
3. Haga clic en Upload (Cargar).
4. Revise su confirmación.
5. Revise el archivo y vuélvalo a cargar si muestra algún error en el estado.
6. El archivo se mostrará en la sección de grupos activos.
7. Seleccione el archivo y haga clic en Edit (Editar) para cambiar el nombre.
   

Procedimiento para activar un pago

*AVISO: Si se aplica un sistema de control dual, será necesario que otro usuario finalice este paso.

1. En el menú del panel, seleccione ACH. (Dependiendo de su configuración, es posible que deba seleccionar Payments [Pagos] y luego ACH).
2. Elija la plantilla de grupo que desea activar.
3. Seleccione el ícono de las casillas con marca de verificación si tiene varias plantillas para activar al mismo tiempo. (No disponible en la aplicación)
4. Haga clic en Review (Revisar) y comience el proceso.
5. Seleccione su cuenta de compensación, frecuencia y fecha de inicio.
6. Marque la opción para restablecer los montos de la plantilla a $0.00 después del procesamiento.
7. Seleccione Initiate (Activar).
8. Ingrese su contraseña o código 2FA para autenticarse.
9. Haga clic en Done (Finalizar).
   

*AVISO: El estado se indicará como "Activado" y volverá a "En espera" una vez completado el procesamiento.

Desactivar un pago

1. En el menú del panel, seleccione ACH. (Dependiendo de su configuración, es posible que deba seleccionar Payments [Pagos] y luego ACH).
2. Seleccione el grupo que desea desactivar y, a continuación, haga clic en Uninitiate (Desactivar).
3. Confirme la opción Uninitiate (Desactivar).
4. La plantilla del grupo volverá al estado "En espera" y no se procesará.

1. En el menú del panel, seleccione ACH. (Dependiendo de su configuración, es posible que deba seleccionar Payments [Pagos] y luego ACH).
2. Seleccione un lote.
   
3. Para editar el lote, seleccione Edit (Editar) o, en la aplicación móvil, el icono del lápiz. Cambie los detalles necesarios, haga clic en Save (Guardar) y, a continuación, en Done (Listo).
   
4. Para eliminar el lote, seleccione los puntos suspensivos (3 puntos horizontales) y, a continuación, haga clic en Delete (Eliminar) y confirme Eliminar.

Transferencias bancarias electrónicas

Generación de una transferencia bancaria

1. En el menú del panel de control, seleccione Wires (Transferencias). Segpun su configuración, es posible que deba seleccionar Payments (Pagos) y luego Wires (Tranferencias).
2. Seleccione Create wire (Generar transferencia).
3. Ingrese un nombre de transferencia y seleccione la cuenta a debitar.
4. Haga clic en Agregar acreedor. Este es el destinatario de la transferencia.
5. El tipo de transferencia predeterminada es nacional. Seleccione Internacional si está enviando una transferencia a un acreedor fuera de los Estados Unidos.
6. Ingrese el nombre del acreedor, el número de cuenta, el nombre de la ciudad, la subdivisión del país, el código postal y el país.
7. Haga clic en Mostrar campos opcionales para introducir campos de dirección adicionales (opcionales).
   
8. En Agente acreedor, utilice la función de búsqueda para buscar y rellenar previamente el número de identificación bancario, el nombre y la dirección de la institución financiera del acreedor. Si el agente acreedor no aparece en la lista o si está ingresando una transferencia internacional, ingrese la información del agente acreedor manualmente.
9. El beneficiario de referencia es un campo de datos opcional en el que puede colocar un identificador único que ayudará al acreedor a hacer coincidir la transferencia que recibe con la transferencia que envió. Si lo deja en blanco, pondremos "NOPROPORCIONADO" en ese campo.
10. Si la transferencia debe pasar por otra institución financiera nacional antes de llegar a la institución financiera del acreedor, anule la selección de Mismos detalles que el agente acreedor en Agente instruido. (Nota: Al ingresar una transferencia internacional en la aplicación móvil, no hay ninguna opción para anular la selección) A continuación, utilice la función de búsqueda para encontrar y completar previamente la información del agente según las instrucciones. Si la transferencia no necesita pasar a través de otra institución financiera nacional, deje seleccionado Mismos detalles que el agente acreedor o, en la aplicación móvil para una transferencia internacional, deje en blanco los campos del agente indicado.
11. Si se crea una transferencia internacional y la transferencia debe pasar por otra institución financiera internacional antes de llegar a la institución financiera del acreedor, seleccione Usar agente intermediario e ingrese manualmente la información del agente intermediario. De lo contrario, deje sin seleccionar Usar agente intermediario .
12. Haga clic en Guardar.
13. En el campo Monto , ingrese el monto (USD) de su transferencia.
14. Obligatorio: En el campo Información de la remesa , haga clic en Agregar notas para especificar el propósito del pago y cualquier información que deba acompañar a la transferencia, como números de factura, etc. Para evitar retrasos en el procesamiento, sea muy específico.
15. Si desea guardar los detalles de la transferencia para usarlos en el futuro, seleccione Guardar como plantilla.
16. Haga clic en Crear transferencia (o Enviar en la aplicación móvil) y Listo.
17. Si creó una transferencia única, aparecerá en el área "Activo" en estado "Listo". Si guardó la transferencia como una plantilla, aparecerá en el área "Plantillas" en estado "Listo".
18. Ahora, alguien con autoridad para iniciar la transferencia debe iniciarla.

Gestión de usuarios