Tutoriales de banca en línea para empresas

Nuestros clientes empresariales no se limitan a soñar, ¡hacen que las cosas sucedan! Por eso, elaboramos guías prácticas paso a paso para que pueda gestionar ACH, realizar transferencias bancarias y utilizar el servicio de Positive Pay.



Cámara de Compensación Automatizada​​​​​​​ (ACH)

La ACH es una red que facilita las transacciones financieras electrónicas y simplifica los pagos en línea para su empresa.


Transferencias bancarias electrónicas

Las transferencias bancarias permiten transferir fondos electrónicamente de forma rápida. Es posible que algunos fondos se procesen en el mismo día, por lo que se convierte en una manera práctica y segura para que su empresa realice transferencias de dinero.


Positive Pay

Positive Pay brinda protección a su empresa frente a estafas con cheques. Además, bloquea cualquier transacción no autorizada en su cuenta, lo que garantiza la seguridad de su empresa.

User Management

User Management allows company administrators to add users and modify user permissions within Business Online Banking.


 

Cámara de Compensación Automatizada​​​​​​​ (ACH)

Creación de un grupo de ACH

  1. Seleccione Payments (Pagos).
  2. Haga clic en ACH.
  3. Seleccione Create ACH (Generar ACH).
  4. Ingrese el nombre del grupo y seleccione la empresa de origen.
  5. Complete los campos obligatorios correspondientes al código SEC y la descripción de entrada.
  6. El campo de datos discrecionales es opcional.
  7. Haga clic en Add recipients​​​​​​​ (Agregar destinatarios).
  8. Ingrese el nombre del destinatario, el monto y la información de la cuenta.
  9. Haga clic en Optional fields (Campos opcionales) para ingresar un número de ID o una adenda, si corresponde.
  10. Marque la opción Prenote (Validación de cuenta) para emitir un pago de $0 separado y validar la cuenta.
  11. Seleccione Hold (Mantener en espera) para que esta transacción no se procese junto con el resto del pago.
  12. Haga clic en +Add ​​​​​​​(Agregar) para agregar otro destinatario o seleccione Save (Guardar) para guardar el destinatario si ha terminado.
  13. Complete los campos para el segundo destinatario o para equilibrar el archivo si correponde.
  14. Haga clic en el icono "Delete" (Eliminar) para eliminar al destinatario si es necesario.
  15. Continúe agregando destinatarios o seleccione Save​​​​​​​ (Guardar) para guardar los destinatarios cuando haya terminado.
  16. Haga clic en Create batch (Crear grupo).
  17. Revise su confirmación y haga clic en Done (Finalizar).
  18. La plantilla de su grupo ya se encuentra lista para que la active.

Creación de un grupo de ACH mediante la carga de un archivo NACHA

  1. Seleccione Upload ACH (Cargar ACH).
  2. Arrastre y suelte su archivo aquí o haga clic en Browse (Buscar).
  3. Haga clic en Upload (Cargar).
  4. Revise su confirmación.
  5. Revise el archivo y vuélvalo a cargar si muestra algún error en el estado.
  6. El archivo se mostrará en la sección de grupos activos.
  7. Seleccione el archivo y haga clic en Edit (Editar) para cambiar el nombre.

Procedimiento para activar un pago

*AVISO: Si se aplica un sistema de control dual, será necesario que otro usuario finalice este paso.

  1. Elija la plantilla de grupo que desea activar.
  2. Seleccione el ícono de las casillas con marca de verificación si tiene varias plantillas para activar al mismo tiempo.
  3. Haga clic en Review (Revisar) y comience el proceso.
  4. Seleccione su cuenta de compensación, frecuencia y fecha de inicio.
  5. Una vez completado el proceso, marque la casilla de la parte inferior para eliminar los montos en dólares de la plantilla.
  6. Seleccione Initiate (Activar).
  7. Escriba su contraseña para validar su identidad.
  8. Haga clic en Done (Finalizar).

*AVISO: El estado se indicará como "Activado" y volverá a "En espera" una vez completado el procesamiento.

Cómo desactivar un pago: los grupos en estado "Activado" pueden cancelarse hasta la hora límite establecida.

  1. Seleccione el grupo que desea desactivar y luego haga clic en "Uninitiate" (Desactivar).
  2. Confirme la opción Uninitiate (Desactivar).
  3. La plantilla del grupo volverá al estado "En espera" y no se procesará.
  4. Seleccione un grupo para modificarlo.
  5. Seleccione el ícono "…" para eliminar.
  6. Haga clic en Edit (Editar) para cambiar el nombre del grupo y el encabezado.
  7. Haga clic en los destinatarios que desea modificar.
  8. Seleccione un destinatario para modificar o eliminar.
  9. Seleccione el ícono de lápiz para editar todos a la vez.
  10. Seleccione el ícono "Add Person" (Agregar persona) para añadir otro destinatario.
  11. Haga clic en la X cuando haya terminado.

Positive Pay

Ingreso de cheques

  1. Seleccione Payments (Pagos).
  2. Haga clic en Positive Pay.
  3. Haga clic en Add check (Agregar cheques).
  4. Elija Add your checks manually (Agregar cheques de forma manual).
  5. Seleccione la cuenta desde la que se emitieron los cheques.
  6. Ingrese el número de cheque, monto, nombre del destinatario, tipo y fecha.
  7. Si desea ingresar un cheque nuevo, seleccione Debit (Debitar).
  8. Si desea invalidar un cheque que ya ha sido registrado, seleccione Void (Anular).
  9. Agregue otro cheque o haga clic en Review (Revisar) para continuar.
  10. Revise los detalles, haga clic para editar o agregue otro cheque si es necesario.
  11. Haga clic en Approve (Aprobar) cuando termine.
  12. Seleccione Approve (Aprobar) para confirmar.
  13. Haga clic en Done (Finalizar).
  14. El archivo se mostrará como "Pendiente".
  15. Haga clic en Review & approve (Revisar y aprobar).
  16. Veulva a revisar los datos y seleccione Approve (Aprobar).
  17. Haga clic en Done (Finalizar).

Carga de un archivo de cheques

  1. Seleccione Add Checks (Agregar cheques).
  2. Haga clic en "View CSB formatting guide" (Ver guía de formato CSB) para confirmar que su archivo tenga el formato adecuado.
  3. Asegúrese de que el orden y formato de las columnas coincidan.
  4. Seleccione la cuenta desde la que se emitieron los cheques.
  5. Busque el archivo y haga clic en Review checks (Revisar cheques).
  6. Revise los ítems y haga clic en Approve (Aprobar).
  7. Haga clic en Done (Finalizar) o en Upload (Cargar) si desea agregar más ítems.

Selección de un ítem de excepción

  1. Seleccione Work exceptions (Gestionar excepciones).
  2. Haga clic aquí para desplazarse entre las cuentas.
  3. Revise la información del ítem, marque la opción Pay (Pagar) o deje el campo vacío para regresar.
  4. Haga clic en Submit (Enviar) cuando haya terminado.

Transferencias bancarias electrónicas

Generación de una transferencia bancaria

  1. Seleccione el menú Payments (Pagos).
  2. Seleccione Wires (Transferencias).
  3. Seleccione Create wire (Generar transferencia).
  4. Ingrese un nombre para la transferencia y seleccione la Account to debit (Cuenta a debitar).
  5. Haga clic en Add (Agregar destinatario).
  6. Ingrese el nombre, el número de cuenta y la dirección física del destinatario.
  7. Ingrese la información de la institución financiera del destinatario.
  8. Haga clic en Add intermediary institution (Agregar institución intermediaria) para incluir una entidad intermediaria si corresponde.
  9. Haga clic en Save (Guardar).
  10. Ingrese el monto y cualquier nota que deba acompañar la transferencia.
  11. Marque esta casilla si desea guardar la transferencia para volver a usarla en el futuro.
  12. Haga clic en Create wire (Generar transferencia).
  13. Haga clic en Done (Finalizar). La transferencia se mostrará en la sección "Active-Wire Details" (Detalles de transferencias activas) con el estado "Ready" (En espera). Las transferencias en estado "En espera" no están activas y se pueden editar o eliminar.

Procedimiento para realizar una transferencia

  1. Seleccione The wire (Transferencia).
  2. Haga clic en Review and initiate (Revisar y comenzar).
  3. Seleccione Initiate (Activar).
  4. Escriba su contraseña para validar su identidad.
  5. Revise su confirmación.
  6. La transferencia se enviará al banco para su procesamiento.

*AVISO: Si se aplica un sistema de control dual, la transferencia figurará en estado "Pendiente de aprobación". Un segundo usuario deberá remitir la transferencia para cambiar el estado a "Activada". Haga clic en "History" (Historial) para ver la actividad de transferencias procesadas. Haga clic en Templates (Plantillas) para visualizar las plantillas de transferencias. Seleccione una plantilla para revisar, editar e iniciar una nueva transferencia. Desplácese entre las cuentas para ver otras transferencias y plantillas.